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提问人:网友dhj916 发布时间:2022-01-06
[主观题]

A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下:“××基金公司的债券型基金产品‘红利

来一号’,预期年化收益率6%,是目前市场上最好的理财产品,份额有限,欲购从速,近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析,错误的是()。

A.推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B.推介短信中,“份额有限,欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

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第1题
A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下:“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’,预期年化收益率6%,是目前市场上最好的理财产品,份额有限,欲购从速,近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析,错误的是()。

A.推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B.推介短信中,“份额有限,欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述合理

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第2题
A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下:“X X基金公司的债券型基金产品‘红
利来一号’,预期年化收益率6%,是目前市场上最好的理财产品,份额有限,欲购从速,近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析,错误的是()。

A.推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B.推介短信中,“份额有限,欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

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第3题
识别回访人为客户的夫妻、父母等直系亲属,且为账户实际操作人,回访完后必须回访客户本人。在识别回访人为非客户本人且非直系亲属时,开发人或理财经理需要提醒客户本人严格落实账户实名制的要求,不得出借账户给他人,同时将该类情况上报营业部合规人员()
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第4题
邮储网点普通柜员张静在为客户办理现金存款时,得知客户有购买基金的想法,张静可以将该客户引见给网点的理财经理()
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第5题
第三方存管业务中,个人客户的开户渠道是()

A、银行柜台

B、证券公司营业部

C、自助理财终端

D、pos终端

E、移动终端

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第6题
()是指在营业大厅内从事客户引导分流、业务指导咨询、秩序维护等协助网点运营负责人进行厅堂服务管理的运营岗位人员。

A.大堂经理

B.会计主办

C.营业部经理

D.理财经理

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第7题
根据《证券公司代销金融产品管理规定》,下列说法错误的有()。I.甲证券公司营业部员工张某向投资者宣传某股票型基金稳赚不赔Ⅱ.乙证券公司营业部员工王某与客户约定某基金亏损由王某承担Ⅲ.丙证券公司营业部销售基金赠送大米IV.丁证券公司营业部员工李某销售戊基金公司的基金后,获得戊基金公司奖励的购物卡

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

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第8题
以下关于证券公司代销基金的说法,不正确的是()

A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B.网点较多,便于传统客户交易买卖

C.客户经理专业水平相对较高,服务也较好

D.主营业务是股票经纪,拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力

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第9题
以下哪些行为会引发监管警示()

A.营业部工作人员存在替客户办理证券交易的行为

B.对客户在电话回访中反映理财经理承诺收益的线索,未及时予以核查处理

C.在客户回访中存在工作人员诱导客户回答问题

D.未完整保存回访录音

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第10题
下列各项中可以购买股票的投资主体是()。

A.证券公司营业部的经理

B.证监会的管理人员

C.证券登记结算机构的工作人员

D.银行为客户开立资金账户的人员

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