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提问人：网友lixin080108 发布时间：2022-03-04

[单选题]

对于支付机构自主或委托合作机构以面对面方式核实身份的个人客户，或以非面对面方式通过至少五个合法安全的外部渠道进行身份基本信息多重交叉验证的个人客户，支付机构可以为其开立Ⅲ类支付账户，账户余额可以用于消费、转账以及购买投资理财等金融类产品，其所有支付账户的余额付款交易年累计不超过元（）

A.5万

B.10 万

C.15万

D.20万

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D、20万

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ABCD

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第1题

对于以非面对面方式通过至少一个合法安全的外部渠道进行身份基本信息验证，且为首次在本机构开立支付账户的个人客户，支付机构可以为其开立Ⅰ类支付账户，账户余额仅可用于消费和转账，余额付款交易自账户开立起累计不超过（）元[包括支付账户向客户本人同名银行账户转账]。（请用阿拉伯数字填写数额）

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第2题

口传是指个人之间面对面或非面对面地以口头方式传播信息。（)

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第3题

金融机构为客户提供非柜台面对面方式的服务时，无需（应当)实行身份认证措施（)

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第4题

客户通过电子渠道非面对面申请开立Ⅲ类户的，开户机构应当通过绑定客户的同名账户进行身份验证，作为核验客户身份信息的手段之一，确认绑定账户为同一人开立。验证的信息至少包括等要素（）

A.开户申请人姓名

B.居民身份证号码

C.手机号码

D.绑定账户账号（卡号）

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第5题

义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，但不得要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行。（)

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第6题

开户网点可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式根据客户意愿选择（）

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第7题

对于企业客户申请开立基本存款账户的，开户行应指定采用面对面、视频等方式与企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿（）

A.专人

B.双人

C.三人

D.运营人员

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第8题

证券期货业机构在非面对面业务中发现交易资金往来存在可疑的，应及时调整其客户风险等级并（）

A.拒绝交易

B.报告客户可疑交易行为

C.终止交易

D.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

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第9题

对“非面对面”客户的识别和查核程度取决于提供产品或服务的特点和性质以及基于客户背景评估的洗钱风险大小，具体可以考虑以下（)因素。

A.适用于“面对面”客户的尽职调查措施，如亦适用于“非面对面”客户，其也应采取相应调查措施

B.通过设置适当的身份验证措施，识别通过网络购买公司产品的客户

C.不接受未经核实的身份证件

D.不接受刻意回避“面对面”接触的客户

E.客户的地址必须真实、有效

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第10题

银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式可由银行根据客户风险程度选择。（)

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第11题

关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）

A.客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证

B.客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更

C.客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误

D.客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误

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