开展投资银行业务过程中,为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险,农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下()
A.各自的权利
B.各自的义务
C.佣金
D.费用的计算方式
E.费用的支付方式
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- · 有3位网友选择 C,占比37.5%
- · 有2位网友选择 E,占比25%
A.各自的权利
B.各自的义务
C.佣金
D.费用的计算方式
E.费用的支付方式
A.在开展新业务之前,认真审核与完善相关章程及合同性法律文件
B.特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致
C.认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案
D.提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗
E.对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案
A.农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准,并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度
B.在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度,并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会,接受其监督
C.不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等,还向客户详尽说明、阐述
D.在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准
E.加大对收费的宣传力度,提升业务水平,并就收费标准与同业协商一致,避免恶性竞争,维护自身良好形象
A.充分利用已有的央行信贷登记咨询系统,实时监控客户资产质量情况,监控客户的行为
B.利用系统网络在内部建立不良客户信息档案,实现系统内的信息资源共享
C.配备专门人员,建立法律风险评价及预警机制
D.谨慎起草合同文本,加大客户违约成本
E.在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容
A.在开户流程上,相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作,确保客户信息的完整真实性
B.为客户开立无名账户或匿名账户,严格构筑起反洗钱的第一道防线
C.严格保护客户信息,要求相关人员及部门履行保密义务,关注信息流转的各个环节,预防客户信息及商业机密的泄漏
D.对于业务人员,相关责任人及相关部门进行反洗钱培训
A.设置合理的组织机构,健全内部法律风险控制机制
B.建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系
C.建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度
D.提高内部监管质量,实现预警功能
E.刻意隐瞒信息和提供虚假信息
A.加强先进理论学习和先进技术手段建设
B.加强同业协作,共同防范信息不对称
C.刻意隐瞒信息和提供虚假信息
D.完善投资银行内部运行管理机制,减少内部信息不对称
A.加强先进理论学习和先进技术手段建设
B.加强同业协作,共同防范信息不对称
C.刻意隐瞒信息和提供虚假信息
D.完善投资银行内部运行管理机制,减少内部信息不对称
A.交流会
B.专家面授
C.案例分析
D.辩论赛
E.演讲比赛
A.被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
B.被物价部门处罚的行政处罚法律风险
C.被客户起诉的法律风险
D.被公安机关处罚的刑事处罚法律风险
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