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提问人:网友whhdf826 发布时间:2022-01-06
[主观题]

理财规划师完成综合理财规划建议书,需要通过与客户的充分沟通,运用科学的方法,利用财务指标,统计

资料,分析核算等多种手段,对客户的财务现状进行描述,分析和评议,提出方案和建议。那么在此之前,需要了解客户的()

Ⅰ家庭状况Ⅱ财务状况Ⅲ理财目标Ⅳ风险偏好Ⅴ生活习惯

A.全部

B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ

D.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ

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更多“理财规划师完成综合理财规划建议书,需要通过与客户的充分沟通,运用科学的方法,利用财务指标,统计”相关的问题
第1题
理财规划师在为客户提供理财规划建议时,需要对各种基本规划工具的特征了然于心,才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有()。

A. 流动性强

B. 专业化管理

C. 投资风险分散化

D. 收益波动性大

E. 对抗通货膨胀

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第2题
理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时,需要掌握基本的外汇市场行情,其中远期汇率的报价方法是()。

A. 直接报价法

B. 间接报价法

C. 掉期率报价法

D. 即期报价法

E. 以上都不是

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第3题
理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时,需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识,并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为()。

A. 升水风险

B. 贴水风险

C. 商业性风险

D. 金融性风险

E. 财务风险

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第4题
例如,从退休时日开始每月领取的养老金为退休计划总积累的1/120,共领取10年。这种计划模式属于()。

A.个人储蓄计划

B.生存年金计划

C.缴费确定计划

D.非生存年金计划

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第5题
对下列各项个人所得,属于免征个人所得税的是()。

A.按照国家统一规定发给的补贴、津贴。是指按照国务院规定发给的政府特殊津贴和国务院规定免纳个人所得税的补贴、津贴

B.残疾、孤老人员和烈属的所得

C.外籍个人取得的探亲费、语言训练费、子女教育费等,经当地税务机关审核批准为合理的部分

D.因严重自然灾害造成重大损失的

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第6题
根据个人所得税法规定,国债和国家发行的金融债券利息()。

A.减征个人所得税

B.全额征收个人所得税

C.按照“利息、股息与红利”计算个人所得税

D.免征个人所得税

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第7题
国有企业职工与企业解除劳动合同取得的一次性补偿收入,在当地上年企业职工年平均工资的()数额内,可免征个人所得税。

A.1倍

B.3倍

C.2倍

D.4倍

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第8题
个人在解除劳动合同后又再次任职、受雇的()。

A.对个人已缴纳个人所得税的一次性经济补偿收入,不再与再次任职、受雇的工资、薪金所得合并计算补缴个人所得税

B.对个人已缴纳个人所得税的一次性经济补偿收入,要全额征收所得税

C.对个人已缴纳个人所得税的一次性经济补偿收入,免交部分所得税

D.对个人已缴纳个人所得税的一次性经济补偿收入,不征收所得税

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第9题
预期某证券有40%的概率取得12%的收益率,有60%的概率取得2%的收益率,那么该证券的预期收益率为()。

A.5%

B.6%

C.7%

D.8%

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第10题
假设年初的物价指数为110,预期年末物价指数为121。某证券的名义到期收益率为15%,那么其实际到期收益率约为()。

A.4.55%

B.5.00%

C.26.50%

D.上述答案均不正确

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