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提问人：网友154336271
发布时间：2022-11-01
[判断题]
有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确的具体要求，这就需要理财师启发、引导、分析得出理财目标（）
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第6题
理财师在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标，主要包括（)。Ⅰ．建
理财师在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标，主要包括()。
Ⅰ．建立配偶生活和退休资金
Ⅱ．处理死亡的各种费用
Ⅲ．建立资金以备家庭急需时可以使用
Ⅳ．建立子女教育资金
Ⅴ．死亡后准备付清的债务
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第7题
理财师在帮助客户进行人寿保险安排时,需要帮助其建立一个明确具体的财务目标,主要包括（)。 ①死亡
理财师在帮助客户进行人寿保险安排时,需要帮助其建立一个明确具体的财务目标,主要包括()。
①死亡后准备付清的债务
②处理死亡的各种费用
③建立资金以备家庭急需时可以使用
④建立子女教育资金
⑤建立配偶生活和退休资金
A．①②
B．①②③
C．②④
D．①②③④⑤
第8题
在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标。王先生目前还有未还的房贷
25万元，儿子14岁，打算出国读书，需教育金35万元，则王先生的人寿保险财务目标包括()。
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Ⅰ．房贷25万元
Ⅱ．处理死亡的各种费用
Ⅲ．应急备用金以备家庭急需时可以使用
Ⅳ．儿子的教育资金35万元
Ⅴ．配偶生活和退休资金
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第9题
关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面，下列表述错误的是()。
A.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
B.财富分配，包含税务安排和遗产分配
C.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理
D.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划
第10题
关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面，下列表述错误的是（)。A
关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面，下列表述错误的是()。
A.财富保障，主要指针对人身、财产保障等的保险计划
B.财富积累，主要讨论的是家庭收支管理
C.财富分配，包含税务安排和遗产分配
D.财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划
第11题
理财师后续跟踪服务的必要性体现在（）。
A.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
B.客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
C.通过后续跟踪服务，可提升客户满意度
D.制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标
E.非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户
