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提问人：网友yanweiwei55
发布时间：2022-01-06
[主观题]
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够
满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。()
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A.投资组合
B.投资产品
C.投资风险
D.投资理念
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第2题
理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况,关键取决于理财规划师是否对客户信
息和客户的期望目标有充分的了解,而充分了解客户的()是制订投资规划方案的关键。
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A．风险偏好
B．资产状况
C．负债状况
D．财务信息和非财务信息
第3题
理财规划师完成综合理财规划建议书,需要通过与客户的充分沟通,运用科学的方法,利用财务指标，统计
资料，分析核算等多种手段,对客户的财务现状进行描述，分析和评议,提出方案和建议。那么在此之前,需要了解客户的()
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Ⅰ家庭状况Ⅱ财务状况Ⅲ理财目标Ⅳ风险偏好Ⅴ生活习惯
A．全部
B．Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
C．Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅴ
D．Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ
第4题
理财规划师根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标。在具体地确定投资目标的时候需要进行以下工作:()。
A.与客户充分交流
B.明确客户的风险承受能力
C.将投资目标进行分类
D.将各个投资目标进行排序
第5题
商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据
客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。()
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A.正确
B.错误
第8题
网点人员在向客户介绍理财产品时，以下（)做法是正确的？A.按照客户风险承受能力推荐相应的产品，
网点人员在向客户介绍理财产品时，以下()做法是正确的？
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A.按照客户风险承受能力推荐相应的产品，充分告知客户权益
B.诋毁、贬低同业产品
C.理财产品与代销产品销售过程全程同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，妥善留存消费者已明确知晓产品重要属性和风险信息的相关证据
D.主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答
第9题
下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的有（）。
A.商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售
B. 商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务
C. 商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品
D. 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示
E. 商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告
第10题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含（）。
A.客户的风险偏好
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资金额和占比
D.理财规划师的性格和工作习惯
