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提问人：网友154336271
发布时间：2022-10-10
[判断题]
若客户当天累计转账金额大于等于20万元且小于等于100万元时，须本人办理转账业务，不允许代办（）
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第2题
以下关于自助票据机智慧路由处理流程说法错误的是（)。
A.若收付款人均为交行客户，则自动转至“自助票据机内转”流程完成后续处理
B.若收款人不为交行客户，交易金额小于等于5万元且转账方式为实时，则自动通过超级网银系统转出
C.若收款人不为交行客户，交易金额小于等于5万元且若转账方式为非实时，则通过小额支付系统转出
D.若收款人不为交行客户，交易金额大于5万元小于50万元(含)且当前会计日为节假日，则通过大额支付系统转出
第3题
超级网银正常运行时，若转账金额小于等于100万元，且转账方式为“实时”，系统默认通过超级网银转发；若超级网银停运时，则通过小额支付系统转发。节假日转账金额大于100万，则智慧路由默认通过大额支付系统进行转发（）
第4题
若单笔转账金额小于等于5万元，且客户号下非柜面渠道转账限额未超限的，不再判断客户自助渠道转账协议签约情况及自助渠道转账限额设置情况，不再发起人工审核，按照纯自助流程受理（）
A．正确
B．错误
第5题
以下说法正确的是（）
A．调整柜面、手持终端、智易通、现金循环机、自助票据现金一体机等渠道转账风险告知单提示起点金额，由每人每日人民币50万元降为30万元
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B．现金循环机、自助票据现金一体机转账交易增加提示控制措施。客户通过上述机具办理个人转账业务时，若备注中含有投资、关键字，且转账金额大于等于提示起点金额，对客户进行《风险告知单》提示，并要求客户本人签名确认
C．优化境外人士购买理财产品资料登记功能，在交易中增加审核人员审核环节
D．在新开户不动户核实功能中，对16周岁以下的未成年人不强制对持卡人进行人脸识别，但控制需强制对监护人进行身份识别
第6题
对公结算账户余额满足以下情形之一，且本月有业务发生的，认定为重点账户（）
A.日均存款大于等于人民币金额100万元，或外币等值20万美元
B.连续3个月月末余额均在100万元以上，或者外币等值20万美元
C.日累计发生额在500万元以上或外币等值100万美元
D.月累计发生额在500万元以上或外币等值100万美元
第7题
单位存取现业务，触发的异常情形的有（)。
A.同一单位客户户口近十日累计存/取金额是否超500万(含)，且当笔金额大于20万元人民币
B.存/取金额单笔达到20万(含)
C.客户存现公私标志选择“个人”，一客户办理存现业务，如单日超过5次或近七日超过10次。
第8题
下列关于大额交易报告孰低原则的说法正确的是（）
A.客户当日发生的交易同时涉及现金和转账，且单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，适用孰低原则
B.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均达到大额交易报告标准的，适用孰低原则
C.非自然人客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，经单边累计计算折合人民币交易金额140万元，单边累计计算外币20万美元，应合并提交大额交易报告
D.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币且均满足大额交易报告标准的，应分别提交人民币大额交易报告和外币大额交易报告
第10题
客户通过电话POS系统办理跨行转账付款业务时，单笔转账付款金额应在人民币（）万元以下，日累计金额应在人民币（）万元以下
A.10、30
B.20、100
C.20、50
D.5、20
