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提问人:网友lixin080108 发布时间:2022-02-24
[多选题]

行社在开展下列哪些业务时,要强化风险管理措施,认真审核商户是否有开通该交易的实际需求()

A.无卡、无密交易。

B.预授权。

C.联机退货。

D.消费撤销

参考答案
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ABCD
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第1题
对无卡、无密交易,以及预授权、分期消费、消费撤销、退货等交易类型,应通过商户培训、商户回访检查、风险监控等措施,加强风险防范。()
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第2题
收单机构应当针对风险较高的交易类型制定专门的风险管理制度。对()等交易类型,收单机构应当强化风险管理措施。

A.无卡、无密交易

B.预授权

C.消费撤销

D.退货

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第3题
发现商户出现哪些风险情况,各行社应当立即通知商户停止交易,并收回机具?()

A.发生伪冒交易

B. 商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易

C. 已被其他卡组织认定为高风险商户

D. 因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

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第4题
开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的,县级行社应采取哪些主要措施?
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第5题
金穗贷记卡支持的无磁无密预授权交易特约商户不包括()。

A.淘宝网

B. 携程酒店预订

C. 麦考林预定

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第6题
在收单商户的具体管理操作中,对于3个月无交易的商户,要求进行强化尽调核实,对于12个月无交易商户要求予以关停()

A.正确

B.错误

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第7题
发现商户出现哪些风险情况,各行社应当立即通知商户停止交易,并收回机具()

A.发生伪冒交易

B.商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡,假冒本商户交易

C.已被其他卡组织认定为高风险商户

D.因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

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第8题
当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务,各行社应如何处理?()

A.电话询问

B. 现场调查

C. 通知商户停止交易,并收回机具

D. 对商户进行警示

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第9题
各行社在与商户签订受理协议时,必须但不限于下列哪些条款?()

A.商户不得将签购单、签购结算单、银联标识牌、POS机具用于受理协议许可范围以外的用途,也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用

B. 取得收单行社许可的,商户可以将受理银联卡的业务委托或转让给第三方

C. 商户不得受理其他商户或虚假的交易,但是属于同一商户布放在不同地点的多台机具可以使用

D. 商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少2年

E. 在正常业务范围内,商户同意其收单行社及中国银联使用其风险信息

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第10题
以下对广东农信社开非预制卡的交易结果处理描述正确的有()

A.核对客户的申请是否符合资格

B. 认真审核《个人客户开通业务申请书》上的资料是否正确

C. 在经审核和已联网核查的身份证复印件上加盖"与原件相符和联网核查一致"章

D. 核对业务交易单打印信息是否相符,核对无误后将业务交易单交客户核对签名

E. 核对业务交易单打印信息无误后,然后加盖相关讫章

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第11题
办理无卡销户业务时应审核哪些内容?()

A.审核卡是否办理书面挂失

B.审核卡是否为附属卡、是否关联附属卡

C.审核身份证件的有效性和真实性

D.是否持卡人办理销户业务

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