题目内容
（请给出正确答案）
A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.客户多次涉及可疑交易报告
D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系
参考答案
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网友提供的答案
更多“对于下列哪种情形的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照风险要素及其子项进行评级（）”相关的问题
A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人
B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
C.客户多次涉及可疑交易报告
D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员
B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
D.客户多次涉及可疑交易报告
A.无论哪种情形，金融机构都应逐一对照每个风险子项进行评估。
B.不能直接定级为低风险的客户，金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后，也不能将其定级为低风险。
C.金融机构可设臵较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配臵的灵活性。
D.具有直接评定为高风险情形的客户，金融机构逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估后，仍可将其定级为低风险。
在以下哪种情形中，金融机构应当重新识别客户？
A.客户要求变更国籍
B.客户要求变更经营范围
C.客户要求变更住所
D.客户要求变更银行卡卡号
客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？
A.要求变更家庭住址的
B.要求更换存折
C.连续取款2笔，金额分别为4.8万和3千元
D.向境外汇款500万
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