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客户理财目标的内容不包括()。A.家庭财富保障B.家庭收入与债权管理C.退休养老规划D.税务规划
客户理财目标的内容不包括()。
A.家庭财富保障
B.家庭收入与债权管理
C.退休养老规划
D.税务规划
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客户理财目标的内容不包括()。
A.家庭财富保障
B.家庭收入与债权管理
C.退休养老规划
D.税务规划
A.为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。
B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容
C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程
D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
E.综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
以下关于客户投资风险承受能力的说法,不正确的是()。
A.理财目标的弹性越大,可承受的风险也越高
B.-个人越是有着复杂的家庭结构,其所承担的社会责任也就越重
C.资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现,则可承受的风险能力就较弱
D.投资期限越长越可选择短期内风险较高的投资工具
A.投资目标要具有现实可行性
B.投资目标要精确,不可有弹性
C.投资目标期限要明确
D.投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背
以下关于客户投资风险承受能力的说法,不正确的是()。
A.理财目标的弹性越大,可承受的风险也越高
B.一个人越是有着复杂的家庭结构,其所承担的社会责任也就越重
C.资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现,则可承受的风险能力就较弱
D.投资期限越长越可选择短期内风险较高的投资工具
A.资金的投资期限
B.理财目标的弹性
C.投资人主观的风险偏好
D.投入资金的数量
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