案例五:杨女士就各种融资方式向理财规划师进行了咨询。根据案例五,回答下列问题: 如果杨女士以保
案例五:杨女士就各种融资方式向理财规划师进行了咨询。
根据案例五,回答下列问题:
如果杨女士以保单质押贷款方式进行融资,则下列各项中()可以作为质押物。
A.医疗保险
B.意外伤害保险合同
C.财产保险合同
D.缴纳保费超过1年的投资分红型保险合同
案例五:杨女士就各种融资方式向理财规划师进行了咨询。
根据案例五,回答下列问题:
如果杨女士以保单质押贷款方式进行融资,则下列各项中()可以作为质押物。
A.医疗保险
B.意外伤害保险合同
C.财产保险合同
D.缴纳保费超过1年的投资分红型保险合同
根据材料回答以下问题
杨女士就各种融资方式向理财规划师进行了咨询。
如果杨女士以保单质押贷款方式进行融资,则下列各项中()可以作为质押物。
A.医疗保险
B.意外伤害保险合同
C.财产保险合同
D.缴纳保费超过1年的养老保险合同
理财规划师为郑女士做子女教育规划时,他所做的第一项工作应该是()。
A.要求郑女士确定子女教育规划的目标
B.了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
C.估算教育费用
D.对各种教育规划工具进行分析
根据案例一,回答下列题目:
理财规划师听了杨女士的讲述,指出目前杨女士面对的问题实际上属于自己的职业规划问题,并且分析了它与退休养老规划的关系,关于两者的关系,下面叙述错误的是()。
A.职业规划是涉及人一生的过程,包括最终的退休
B.退休养老规划关注的是客户财富的增减和现金流的出人,不涉及客户的职业及其发展问题
C.理财规划师为客户提供的有关养老规划的建议,基本上都是建立在对未来职业的预期上
D.职业规划的目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向,在精神和物质上获得最大的满足
根据案例五,回答下列问题:
利用教育储蓄的最长期限,李先生应当在他儿子()时开立教育储蓄账户。
A.小学四年级
B.小学五年级
C.小学六年级
D.初中一年级
A.钻研型、社会型和传统型
B.艺术型、社会型和传统型
C.钻研型、冒险型和传统型
D.艺术型、冒险型和传统型
A.1071199
B.1124000
C.1263872
D.1186101
A.幻想阶段
B.试验阶段
C.实践阶段
D.现实阶段
A.将客户的每月支出3~6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
B.向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求
C.形成现金规划报告,交付客户
D.了解各种现金规划工具
E.拜访客户
根据案例二,回答下列问题:
客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护,但保险合同通常具有可抗辩期,时间期限为()。
A.合同订立的最初一年
B.合同订立的最初两年
C.客户指定的任意一年
D.客户指定的任意两年
Ⅰ.定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金
Ⅱ.定期定额投资,1/3于小盘股票基金,1/3于大盘股票基金,1/3于长期债券基金
Ⅲ.提高退休后期望收益率,选择股票投资
Ⅳ.适当降低期望收益率,做较为稳健的投资
Ⅴ.应尽快制定买健康保险计划
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
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