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提问人:网友deltbay 发布时间:2022-01-06
[主观题]

案例二:理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就

人身保险合同条款向理财规划师咨询。

根据案例二,回答下列问题:

客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护,但保险合同通常具有可抗辩期,时间期限为()。

A.合同订立的最初一年

B.合同订立的最初两年

C.客户指定的任意一年

D.客户指定的任意两年

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第1题
理财规划师在为客户进行投资规划设计时需要考虑风险和收益,应遵循的原则是()。A.两者并重B.追求

理财规划师在为客户进行投资规划设计时需要考虑风险和收益,应遵循的原则是()。

A.两者并重

B.追求收益优先

C.风险管理优先

D.视情况而定

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第2题
理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险
合同条款向理财规划师咨询。

客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护,但保险合同通常具有可抗辩期,时间期限为()。

A.合同订立的最初一年

B.合同订立的最初两年

C.客户指定的任意一年

D.客户指定的任意两年

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第3题
理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,要注意应遵循一定的原则,具体包括()。

A.提早规划

B.整体规划

C.现金保障优先

D.风险管理优于追求收益

E.家庭类型和理财策略相匹配

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第4题
理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则()。

A.整体规划

B.提早规划

C.现金保障优先

D.追求收益优于风险管理

E.消费、投资与收入相匹配

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第5题
理财规划师在为客户提供理财规划建议时,需要对各种基本规划工具的特征了然于心,才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有()

A.流动性强

B.专业化管理

C.投资风险分散化

D.收益波动性大

E.对抗通货膨胀

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第6题
理财规划师在为客户进行子女教育规划,选择股票作为教育规划工具时,正确的做法是()。A.股票投资的

理财规划师在为客户进行子女教育规划,选择股票作为教育规划工具时,正确的做法是()。

A.股票投资的收益率高,应该将较多的现有财务资源投资于股票

B.股票投资的风险大,应该将现有财务资源都用于储蓄

C.如果客户子女教育规划时间较长,客户承受风险能力强,并能良好驾驭,可以适当投资股票

D.如果子女教育金缺口较大,即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益

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第7题
理财规划师在为客户服务过程中应做到()。

A.在提供理财规划服务过程中始终保持严谨

B.忠于职守

C.在合法的前提下最大限度的维护客户的利益

D.提供的投资方案不应由任何风险

E.以专业的角度进行审慎判断

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第8题
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。一般情况下,理财规划师王先生在为客户配置债券资产时,风险是重要的考虑因素,下列不属于债券风险的是()。

A.利率风险

B. 信用风险

C. 通货紧缩风险

D. 流动性风险

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第9题
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。一般情况下,理财规划师王先生在为客户配置股票资产时,需要考虑股票的风险,下列风险最大的是()

A.垃圾股票

B.蓝筹股

C.绩优股

D.每只股票的风险一样

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第10题
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。一般情况下,理财规划师王先生在为客户配置股票资产时,需要考虑股票的风险,下列风险最大的是()。

A.垃圾股票

B. 蓝筹股

C. 绩优股

D. 每只股票的风险一样

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