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提问人：网友154336271
发布时间：2022-11-06
[判断题]
可疑预警核查是否留痕、风险等级调整是否及时不是监管检查和处罚的重点（）
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第2题
银行、支付机构收到公安机关、监管部门、清算机构、中国支付清算协会等移交的可疑账户线索或预警提示后，应将其作为核查重点，视情及时采取中止非柜面业务、限制账户权限等措施，并及时反馈核查结果，包括但不限于所移交的账户是否可疑及原因、对可疑账户已采取的措施或后续拟采取处置措施等（）
第3题
贷款发放后，应通过监管资金账户、现场检查、核查抵质押物及担保权益完整有效性、对客户和信贷业务风险及时预警并调整授信方案等手段，持续监控和管理信贷风险。检查内容包括但不限于以下内容：（)。
A.借款人工作单位是否变动，在校工作情况、收入、偿债能力和意愿及家庭稳定等情况，是否发生影响还款变化因素
B.借款人是否有被吊销教师资格证等情况
C.贷款有无挪用、骗取银行信用等行为
D.保证人保证资格和保证能力变化情况
E.抵质押物保管及其价值变化情况
第5题
农商银行应加强风险监测和贷后检查频度，重点核实借款资金是否用于企业的生产经营，是否存在参与民间高息借贷、转借贷款等行为;关注借款人还款来源、还款意愿和还款能力的变化情况，对于存在生产经营下滑、停业、涉诉、引发经济纠纷等风险信号的客户，要加强风险管理和贷后检查，及时预警，有效化解风险。（)
第7题
对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（)
A.按照本机构客户是否识别的一般措施处理审核客户明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理
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B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不超过2年
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形应及时作出身份资料的审核并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易
第8题
各银行业金融机构和各级监管机构要高度重视，周密安排，精心组织，成立领导小组，层层实行“一把手”负责制，并结合实际制定工作实施方案，确保组织到位、推进到位、落实到位。其中属于各银行业金融机构重点评估的包括（）
A.自查是否全面深入、问题是否真实准确、整改是否及时彻底、问责是否严格到位
B.是否存在检查不深不透、应查未查、发现问题隐瞒不报、应罚未罚及处罚偏松偏软等问题
C.发现的风险是否有效化解、制度短板是否得到弥补、制度执行力是否得到加强以及当前仍存在哪些突出问题等
D.下一步监管重点，形成整改-评估-整改的工作机制
