题目内容
（请给出正确答案）
A.发生群体性事件、重大投诉等重大事件
B.挪用客户资金或资产
C.投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损
D.理财产品出现重大亏损
E.销售中出现的其他重大违法违规行为
参考答案
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商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C．挪用单独管理的客户资产的
D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C.未按规定进行风险揭示和信息披露的
D.未按规定进行客户评估的
E.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
B.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；
C.未向客户做好风险提示的：
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
A.理财产品没有达到预期收益的
B.不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B.销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的
C.商业银行未按照客户指令进行操作的
D.商业银行未保存相关证明文件的
E.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系
C.未按规定进行客户评估的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C.未按规定进行风险揭示和信息披露的
D.未按规定进行客户评估的
E.按相关法律法规为客户服务
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C.向客户销售非保本浮动收益理财产品
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的
A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
C.挪用客户资产的
D.利用理财业务洗钱
E.利用理财业务逃税
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E.建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
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