在理财中,现金规划作为基础规划是首先和必须考虑的规划,这是因为():
A.合理的现金规划对保证家庭投资资金来源十分重要
B.现金规划可使家庭资产保持高度流动性
C.编制任一单项规划,都需要与现金规划相平衡
D.家庭资产财务安全需要通过现金规划保证其实现
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A.合理的现金规划对保证家庭投资资金来源十分重要
B.现金规划可使家庭资产保持高度流动性
C.编制任一单项规划,都需要与现金规划相平衡
D.家庭资产财务安全需要通过现金规划保证其实现
A.家庭资产财务安全需要通过现金规划保证其实现
B.合理的现金规划对保证家庭投资资金来源十分重要
C.现金规划可使家庭资产保持高度流动性
D.编制任一单项规划,都需要与现金规划相平衡
综合理财规划中的八大规划是相辅相成、互相协调的。其中,首先应该考虑的规划是()。
①现金规划;②消费支出规划;③风险管理规划;④子女教育规划;⑤投资规划;⑥税收规划
A.①②③④
B.①②③⑤
C.①②③⑥
D.①②④⑤
理财规划师在与客户进行会谈时,首先要做的是()。
A.向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B.收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C.引导客户编制月(年)度的收入支出表
D.确定现金及现金等价物的额度
关于理财目标确定原则的表述中,()是错误的。
A.理财目标应注重现金规划服从投资规划
B.理财目标应兼顾期限和时间先后顺序
C.理财目标应具体明确
D.理财目标必定要服从现实
理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。
A.投资规划
B.养老保障
C.教育保障
D.现金保障
理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是()。
A.投资规划
B.养老保障
C.教育保障
D.现金保障
根据《金融理财师执业操作准则》,以下说法错误的是()。
A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突
B.一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对 客户的财务状况作出诊断和建议
C.如果出现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整
D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案
A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案,理财通常是一个单一性规划,通过理财方案全面实现客户的理财目标。
B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键,也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。
C、理财策划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。
D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾,形成资产的动态平衡。
在理财顾问服务中,理财规划的起点是()。
A.现金、消费和债务管理
B.保险规划
C.税收规划
D.人生事件规划
关于理财目标确定原则的表述,下列错误的是()。
A.理财目标应具体明确
B.理财目标应兼顾期限和时间先后顺序
C.理财目标应注重现金规划服从投资规划
D.理财目标必定要服从现实
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