题目内容
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W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训
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W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这
A.洗钱是已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道，也包括可能知道是犯罪所得赃款
C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下
B、洗钱者明知（或者知道）是犯罪所得赃款而清洗
C、转移、转换账款的，必须是犯罪分子本人实施
D、通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
以下关于反洗钱基本内涵的说法中，正确的是()
A 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为。
B 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括应当知道是犯罪所得赃款。
C 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款。
D 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法。
A.通过不法行为获得赃款
B.对犯罪所得进行处理，投入到清洗系统中
C.频繁对犯罪所得交易、转移，变换财产形态，逐步让犯罪所得性质、来源变得模糊
D.对离析后的财产以合法名义转移到合法机构或个人名下，投放于正常经济活动
船舶碰撞无证据的保险拒赔案
[案情简介]
某公司为其所属“追风”船投保了船舶险，保险金额16万元，保险期自某年6月30日起至第二年的6月29日止，投保人于投保当日交清了保险费。投保当年11月8日，“追风”船与他船发生碰撞沉没，他船逃脱，“追风”船发生损失8万元，为此，“追风”船要求保险公司赔偿，但遭到保险公司拒绝。
A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动。
B.洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款。
C.洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化。
D.洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪。
E.洗钱行为具有较强的国际性。
鲜桃受损索赔案
[案情简介]
某年6月21日，张某从湖南运输鲜桃3.8万斤至东北长春，当时向起运地某保险公司设在火车站的保险代办站投保了货物运输综合保险，保险金额为3万元，缴纳保险费300元。由于延误29小时发车等原因，这批鲜桃运到株洲站加冰时，发现部分桃子腐烂，损失达9000元。事后，投保人张某向保险公司索赔，遭到拒绝，遂向某铁路分局人民法院起诉。
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