题目内容
（请给出正确答案）
关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是（）。
A.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施
B.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
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A. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，各同受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B. 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得对客户开立匿名或者假名财户
C. 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份
D. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料
E. 办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告
A. 金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；
B. 任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；
C. 金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；
D. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。
A. 中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心
B. 国务院金融监督管理机构
C. 依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门、机构和司法机关等
D. 金融机构和特定非金融机构
A. 建立健全反洗钱内部控制制度。
B. 建立并严格执行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理制度。
C. 执行大额和可疑交易报告制度。
D. 开展反洗钱培训和宣传工作。
E. 配合监管机构做好反洗钱调查、现场检查、非现场检查。
F . F、临时冻结工作
A. 中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务
B. 中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定
C. 中国农业银行专门经营农村金融业务
D. 中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务
A. 不得进行洗钱活动
B. 法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税
C. 商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格
D. 法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则
A. 外汇储蓄账户不能提供转账服务
B. 区分现钞和现汇账户管理
C. 不再区分境内个人外汇账户和境外个人外汇账户
D. 现钞和现汇执行相同的汇率，统一核算
A. 某企业以高利率向职工借款，用于公司经营
B. 某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率
C. 某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
D. 某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
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