题目内容
（请给出正确答案）
以下关于风险分散效果的说法中不正确的是 （）
A.如果资产组合中各资产存在相关性，则风险分散的效果会随着各资产间的相关系数有所不同
B.当相关系数为正时，风险分散效果较好
C.其他条件不变，各资产间的相关系数为正时，风险分散效果较差
D.其他条件不变，各资产间的相关系数为负时，风险分散效果较好
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A.原保险的基础是再保险
B.原保险和再保险是相辅相成的，它们都是对风险的承担与分散
C.再保险是保险的进一步延续，也是保险业务的组成部分
D.再保险的产生，是基于原保险人经营中分散风险的需要
A．系统性风险和非系统性风险都不可能被分散
B．可以分散非系统性风险
C．系统性风险和非系统性风险均能被完全分散
D．可以分散系统性风险
A.风险分散是指通过多样化的投资来消除风险的方法
B.风险分散是指增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力，从而使项目管理者减少风险损失
C.风险分散是保险公司经营的基础原则
D.再保险也是保险公司分散风险的方式之一
A.当收益率相关系数为0时，不能分散任何风险
B.当收益率相关系数在0～1之间时，相关系数越大风险分散效果越小
C.当收益率相关系数在-1～0之间时，相关系数越大风险分散效果越小
D.当收益率相关系数为-1时，能够最大程度地降低风险
A.有利于提高公司的信誉，便于吸引社会资金
B.肯定可以增加利润，使股东得到更高回报
C.有利于分散股权，扩大投资来源，减少投资风险
D.有利于提高公司的管理水平
A.相关系数为1时，不能分散任何风险
B.相关系数在0～1之间时，相关程度越低风险分散效果越大
C.相关系数在－1～0之间时，相关程度越低风险分散效果越大
D.相关系数为－1时，可以分散所有风险
A.股票基金可以通过分散投资降低系统性风险
B.股票基金相对于混合基金、债券基金与货币基金，风险最高
C.不同类型股票面临的系统性风险不同
D.通常可以用贝塔系数衡量一只股票基金面临市场风险的大小
下列关于风险分散化的表述中，不正确的是（）。
A.两种预期收益具有同样的波动规律的资产在不允许卖空的情况下无法构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合
B.两种资产的收益波动存在相反趋势时，风险分散效果较好
C.通过分散化可以将资产收益的风险降低到0
D.投资组合中包含的资产数量越多，风险降低的效果就越显著
A.系统风险是那些由于某种全局性的因素引起的投资收益的可能变动
B.系统风险是公司无法控制和回避的
C.系统风险是不能通过多样化投资进行分散的
D.系统风险对于不同证券收益的影响程度是相同的
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