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提问人：网友chenanqiong 发布时间：2022-01-06

[单选题]

关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（）。

A.商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)

B.商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)

C.商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)

D.商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

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第1题

各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面（）。

A.销售人员的操守

B. 销售人员的胜任能力

C. 理财产品销售的合规性

D. 理财产品销售的规范性

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第2题

下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有（）。

A.商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理

B.商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查

C.商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送

D.如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品

E.商业银行应制定个人理财业务的应急计划，保证个人理财业务的连续性和有效性

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第3题

根据《承德银行零售理财产品销售管理办法》规定，本行各级销售机构应按对辖属范围内的零售理财产品销售、理财人员的操守与胜任能力、销售行为的合规性与规范性、服务水平等进行内部检查和监督（）

A.月

B.季

C.年

D.半年

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第4题

理财产品销售机构应当指定专门部门和人员负责对理财产品销售业务活动的合法合规性进行审查、监督和检查，并确保该部门和人员独立、有效履行职责。()

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第5题

下列关于个人理财业务的说法，正确的有()。

A.客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担

B.客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担

C.在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易

D.关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销

E.商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见

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第6题

下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是（)。A．合规性风险和操作风险B．战略风险和管理

下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是()。

A．合规性风险和操作风险

B．战略风险和管理风险

C．法律风险和声誉风险

D．市场风险和信用风险

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第7题

关于董事会应该履行的合规职责，下列说法错误的是（)，A.审议批准合规管理的基本制度B.决定公司合规

关于董事会应该履行的合规职责，下列说法错误的是()，

A.审议批准合规管理的基本制度

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项

D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

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第8题

下列关于合规管理和内审的说法中，哪些是正确的（）。

A.合规管理是专业部门专业人员的工作

B. 合规管理是最具基础性的一项管理活动，内审等其他管控手段都需要转化为商业银行内部具体的规则或制度，才能落地实施

C. 合规管理最具全员性，贯穿商业银行经营管理的全过程

D. 合规管理是审计的重要内容和监督对象

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第9题

关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（)。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特

关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

B.评估合规管理有效性,督促解决合规管理中存在的问题

C.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员

D.审议批准公司年度合规报告

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第10题

关于个人养老金理财说法错误的是( )

A.应在销售文件中明确标识“个人养老金理财”字样。

B.应投资风格稳定、投资策略成熟、运作合规稳健，符合个人养老金长期投资或流动性管理需要。

C.发行机构和销售机构应当引导投资者树立长期投资、合理回报的投资理念。

D.投资者可同时在多个代销渠道购买养老金理财。

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