在为客户推荐适合的理财产品时,需要考虑的因素有()。
A.客户所属的人生周期
B.客户的风险
C.客户的投资目标
D.投资期限长短
E.客户的工作性质
- · 有4位网友选择 B,占比50%
- · 有2位网友选择 D,占比25%
- · 有1位网友选择 C,占比12.5%
- · 有1位网友选择 A,占比12.5%
A.客户所属的人生周期
B.客户的风险
C.客户的投资目标
D.投资期限长短
E.客户的工作性质
A.适用性
B.谨慎性
C.客观性
D.公开性
A.客观性
B.适用性
C.服务性
D.流动性
A.以能跑赢通胀或同期间定期存款利率为收益目标的客户,这样的客户适合投资银行与信托公司合作发行的高收益率债权信托类理财产品
B.有投资经验,对利率、汇率、商品或股价方向做一定程度的预期者,可推荐与客户预期一致的挂钩式理财产品
C.有长期闲置资金的高净值客户,可推荐期限长,收益率高,投资门槛也高的股权投资类理财产品
D.有资金可运用但需要每月产生现金流供生活费的客户,可推荐无固定期限,可随时赎回的理财产品。未赎回部分将每月定时分配收益,类似高流动性的活期储蓄存款
在为自己或家人购买人身保险时,投保人通常需要考虑的因素不包括()。
A.选择性
B.适合性
C.经济性
D.经济支付能力
在为自己或家人购买人身保险时,投保人通常需要考虑的因素是()。
A.适合性,自己或家人购买人身保险必须考虑所需保障的范围
B.经济支付能力
C.选择性
D.以上都是
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