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提问人：网友cdly7475 发布时间：2022-01-06
[单选题]

在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是（）。

A.适用性

B.谨慎性

C.客观性

D.公开性

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更多“在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资”相关的问题
第1题
在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、
投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。这属于银行代理理财产品销售（）基本原则。

A.客观性

B.适用性

C.服务性

D.流动性

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第2题
在为客户推荐代理理财产品时，需要考虑的因素有（）。

A.客户所属的人生周期

B.客户的风险承受能力

C.客户的投资目标

D.投资期限长短

E.产品流动性

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第3题
在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）

A.客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力

B.客户的投资目标

C.客户的投资期限长短

D.客户的年纳税额

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第4题
以下属于代理保险业务过程中严禁行为的是（）

A.假借所属机构名义私自推荐、销售未经审批的保险产品

B.将保险产品作为存款或理财产品进行销售

C.违背客户意愿将保险产品与其他产品进行捆绑销售

D.违规收取保险公司给予的现金、有价证券等非手续费收入之外的其它利益

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第5题
银行业从业人员在代理销售一些理财产品时，不应该做的是()。

A.充分提示代理销售产品的信息

B.以足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质

C.以足以让客户注意的方式向其提示代理销售产品的风险和产品的最终责任承担者

D.利用消费者的误解，追求被代理销售产品的销量

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第6题
综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的()原则。

A.全面性

B.风险性

C.客观性

D.适当性

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第7题
对综合理财产品的销售管理内容表述错误的是（）。 A．商业银行在销售任何理财产品时，

对综合理财产品的销售管理内容表述错误的是（）。

A．商业银行在销售任何理财产品时，建立必要的委托投资跟踪审计制度

B．未经客户书面许可，商业银行不得变更客户资金的投资方向、范围或方式

C．其他理财产品的销售起点金额应低于保本收益理财计划的起点金额

D，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元以上

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第8题
对综合理财产品的销售管理内容表述错误的是（）。 A．商业银行在销售任何理财产品时，建

对综合理财产品的销售管理内容表述错误的是（）。

A．商业银行在销售任何理财产品时，建立必要的委托投资审计制度

B．未经客户书面许可，商业银行不得变更客户资金的投资方向的

C．其他理财产品的销售起点金额应低于保证收益理财计划的起点金额

D．确定不同理财产品的起点金额，固定收益理财计划，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元以上

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第9题
以下哪种方式是银行落实销售专区和双录要求不充分的情形？（)

A.某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时

B.某银行分理处代理保险业务时，存在提供虚假投保人电话的情形

C.某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品

D.某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品

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第10题
在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有()。

A.客户所属的人生周期

B.客户的风险

C.客户的投资目标

D.投资期限长短

E.客户的工作性质

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