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提问人：网友fanyclovekml
发布时间：2022-01-06
[主观题]
下列为高收入阶层制定保险规划的说法错误的是（)。A．要满足特殊的精神需求B．需提前考虑利用寿险
下列为高收入阶层制定保险规划的说法错误的是()。
A．要满足特殊的精神需求
B．需提前考虑利用寿险规避遗产税
C．必须合理安排意外保险，转嫁较大的财务风险
D．健康险不是需要考虑的重点
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第4题
投资产品选择需考虑()因素。
Ⅰ．本金和回报的安全性 Ⅱ．资产回报率 Ⅲ．适销性、流动性 Ⅳ．投资规模 Ⅴ．产权关系
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第5题
以客户的理财目标为基础，可以将客户的投资目标分为()。
Ⅰ．增加收入以实现消费计划，使消费支出更加合理
Ⅱ．保持个人财富实际价值不变，维持实际购买力
Ⅲ．获得资本利得收入，增加个人财富
Ⅳ．确保个人财务的安全
Ⅴ．安排退休后的生活
A．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第7题
理财规划师在为客户进行投资规划时需要慎重，因为投资规划是一个非常复杂的工作，而确定证券投资政策涉及()。
A．确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
B．对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析
C．决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施
D．投资组合的业绩评估
第8题
下列各项属于均衡型风险偏好客户的资产组合策略的是()。
A．资产组合强调的是中长期收益的最大化
B．在各种资产类型之间的分配相对比较均衡
C．资产分配策略主要在确保资产安全的基础上获得稳定的收入
D．资产组合策略更多地强调资产价值的增长，而较少考虑取得现金收入的需求
