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提问人：网友hhhh7117 发布时间：2022-01-06
[单选题]

某柜员冒用客户名义办理了留行待取汇款的解付，对此操作风险事件提炼的风险点名称描述规范的是（）。

A.盗取客户资金

B. 违规解付汇款

C. 冒领汇款

D. 道德败坏

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匿名网友[91.***.***.54]选择了 C
1天前
匿名网友[248.***.***.188]选择了 D
1天前
匿名网友[41.***.***.84]选择了 A
1天前
匿名网友[213.***.***.92]选择了 A
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1天前
匿名网友[7.***.***.20]选择了 D
1天前
匿名网友[110.***.***.48]选择了 B
1天前
匿名网友[26.***.***.172]选择了 D
1天前
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更多“某柜员冒用客户名义办理了留行待取汇款的解付，对此操作风险事件提炼的风险点名称描述规范的是（）。”相关的问题
第1题
某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时，发现客户出示的身份证和本人年龄不
是很相符，询问客户是否是本人，客户先是说不是本人，要求他出示本人身份证时，客户又坚称是本人，而且态度非常强硬，经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对，客户所说与机内记录有很多出入，至此客户才不得不承认非本人身份证，后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务，询问客户此笔汇款的用途，客户只说是付香烟款，询问客户为何要用他人身份证办理，客户不愿解释原因，业务处理完毕后，值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况，如有异常要及时汇报。 问题： (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施？

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第2题
未在银行开立存款账户的收款人，凭信、电汇的取款通知或“留行待取”的，银行审查无误后，以收款人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（）

A.可收可付

B.只付不收

C.应该计息

D.只收不付

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第3题
下列说法中正确的有（）。

A.收款人在汇入行有账户的，汇款人需在汇兑凭证上写明“留行待取”

B.银行开立的应解汇款及临时存款账户，只收不付，付完清户

C.转汇的收款人必须是原收款人

D.电汇速度优于信汇

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第4题
险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务，开户资料里留存有客户身份证复印件，但无联网核查资料，开户后将款项汇出，与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致，这说明该网点在（）方面存在问题。

A.账户开销户

B. 存取款

C. 支付结算

D. 代理业务

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第5题
下列哪些做法是正确的()

A.某客户因不知如何填写开户凭条，请柜台内营业的柜员代为填写，该柜员热情地为该储户填好了开户凭条并办理了开户业务。

B.某记账柜员因事需离开工作岗位几分钟，为不耽误柜台外排队的顾客，请复核柜员用自己的记账柜员号代办了几分钟的业务。

C.某柜员发现错办了一笔储蓄存款业务，在主管授权后进行了错账冲正处理

D.因柜台外无顾客等候，某储蓄柜员想起自己需要取3000元购买电视机

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第6题
汇兑结算中，汇入行解付汇款有直接收账和不直接收账之分，直接收账就是收款人______，可以将汇款直接______内；
不直接收账就是收款人______，一般属于个人收款和留行待取等，应通过“______”科目核算。
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第7题
某柜员接待的客户为其家人，因此让客户至其他柜员处办理了所有业务，请问此种处理方式是否正确。（)
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第8题
汇兑凭证记载收款人为个人的，收款人需要到汇入银行领取汇款，汇款人应在汇兑凭证上注明
的字样是（）。

A．不得退汇

B．不得转汇

C．留行待取

D．收款人单位名称

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第9题
柜员在受理惠农信用卡业务时，下列做法正确的是（）。

A.为持卡人办理查询密码挂失

B. 因票箱充足，柜员为未预约的持卡人办理了20万元大额取现业务

C. 因驾照记载了客户身份证号码，柜员在受理业务时留存客户驾照复印件作为有效证件

D. 柜员要求持卡人办好书面挂失3天后办理补卡业务

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