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提问人:网友tangmanyun2019 发布时间:2022-03-07
[多选题]

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点()。

A.要求出具真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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匿名网友[62.***.***.190]选择了 A
1天前
匿名网友[228.***.***.213]选择了 D
1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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第1题
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点()。

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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第2题
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应()。

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

C.要求客户出示个人信用记录报告

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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第3题
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下哪几点

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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第4题
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意()

A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记身份基本信息

B、授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在

C、核对代理人的有效身份证件或身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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第5题
银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账
户。()

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第6题
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时银行应该注意以下哪几点?()

A.要求出示真实有效的客户件或者其他明文件通过联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的应采取合理方式确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效件或者身分证明文件

D.登记代理人的或者名称、联系方式、件或者身分证明文件的种类、

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第7题
下列有关个人账户的说法错误的是()

A.储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算;

B. 个人结算账户可办理现金存取业务,也可办理转账结算;

C. 银行为个人开立银行结算账户时,根据需要还可要求申请人出具有效身份证件。

D. 银行为个人开立银行结算账户时,必须由申请人亲自到场。

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第8题
在办理以下银行业务时,如法律法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的身份证,则应进行联网核查()
A.建立客户信息或修改重要客户信息(包括变更姓名或名称身份证件或身份证明文件种类身份证件号码注册资本法定代表人或负责人授权代理人等)

B.开立或变更单位银行结算账户

C.开立个人银行结算账户(包括开立信用卡账户理财账户基金账户代发工资账户等)

D.开立个人储蓄账户(对于使用一本通的个人存款账户,只需在开立一本通账户时进行联网核查)等

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第9题
在开立单位卡时,如指定持卡人首次在银行开立账户且非银行潜在客户应填写()、(),并提供单位营业执照、组织机构代码证、税务登记证、基本存款账户开户许可证、法定代表人(或负责人,下同)身份证件(授权他人办理的,还应出具被授权人身份证件,及法定代表人的授权书)等开立单位()所需证明文件。单位还应出具加盖了公章和法定代表人签章的开卡书面申请,注明持卡人姓名、身份证件种类和号码,以及持卡人身份证件。

A.“个人客户信息建立/修改申请表”

B. “开立单位人民币银行结算账户申请书”

C. “单位人民币银行结算账户管理协议”

D. 一般存款账户

E. 专用存款账户

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第10题
存款人申请开立个人银行结算账户,应向银行出具哪些证明文件?()

A.中国居民,应出具居民身份证或临时身份证

B.中国人民解放军军人,应出具军人身份证件

C.中国人民武装警察,应出具武警身份证件

D.外国公民,应出具护照

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第11题
《晋商银行储蓄业务管理办法》规定,在为客户开立具有通存通兑功能的账户或申领银行卡时,必须要求储户()

A.出具有效身份证明

B.预留个人印鉴

C.凭本人身份证

D.设置个人密码

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