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提问人:网友jianruyun 发布时间:2022-01-06
[判断题]

联网核查过程中,对于身份证号码不存在,身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,银行机构应拒绝为其办理业务。判断对错

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第1题
对于联网核查结果中身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,要求客户出具户口簿、护照、军官证、驾照、警官证、士兵证等其他有效证件,留存相关证件复印件后可继续办理业务。()
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第2题
银行在进行联网核查时,对于身份证号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的可要求客户出示()进行佐证。

A.户口簿、护照、机动驾驶证

B.户口簿、护照、工作证

C.户口簿、机动驾驶证、工作证

D.护照、机动驾驶证、工作证

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第3题
符合下列情形的,经办人员应进行人工防伪识别,并应根据实际情况进行进一步核实()

A.、联网核查结果为身份证号码不存在;

B.、联网核查结果为身份证号码存在但与姓名不匹配;

C.、联网核查结果为未反馈照片;

D.、联网核查反馈的照片与身份证照片不同;

E.、鉴别仪无法读取信息的身份证

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第4题
由于证件种类不是身份证、联网核查系统异常、身份证号码不存在或无照片反馈等原因,而无法通过联网核查系统进行客户身份认证的,可采取要求客户同时出示其他有说服力的有效身份证件、使用第二代居民身份证阅读机具鉴别等手段进一步核实。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
对于联网核查结果中,银行机构原则上应继续办理业务()

A.身份证号码不一致

B.姓名不一致

C.身份证号码与姓名一致但未反馈照片

D.以上都不对

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第6题
身份核查中对于风险较小的银行业务那种情况原则上应暂停办理业务()。

A.公民身份证号码不存在或公民身份号码存在,但与姓名不匹配

B. 姓名及身份证号码一致但发证机关不一致

C. 姓名及身份证号码一致照片不一致

D. 以上都是

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第7题
联网核查时,若确认OVIS系统内不存在该客户的身份证影像,且该客户身份证同时满足以下保存条件,应及时进行身份证影像保存

A.身份证为二代身份证,且通过初审

B.身份证信息通过二代身份证阅读器鉴别

C.人行核查系统返回核查结果一致且有照片,照片与客户身

D.身份证为一代身份证

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第8题
客户在办理与账户相关的需要核对有效实名证件的业务时,如系统内记录的居民身份证号码为15位,客户本人提供的居民身份证号码为18位的,经联网核查相符后,对于居民身份证姓名相同但由于增加两位年份号码和最后一位校验码升至18位的,不需要客户提供原证件()
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第9题
联网核查时对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的应直接拒绝为客户办理业务。()
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第10题
某日柜面经理陈某在没有客户办理业务的情况下,采用手工输入身份证号码的方式,对客户束某的身份信息进行了三次联网核查;五日后柜面经理陈某对束某又进行了一次联网核查;一日后柜面经理陈某对客户束某又进行了两次违规联网核查。柜面经理陈某共计违规联网核查6次。支行财会运营部发现该情况后勒令其将柜面经理银箱、重空上缴后待岗反省。陈某意识到问题的严重性后如实反映了查询的真实原因。束某是其微信某一群聊成员,群聊时要求晒出各自的身份证,因束某说身份证已遗失,陈某根据掌握的身份证信息进行了数次查询,并用手机拍照后在群内上传。以下说法中正确的是()

A.临柜人员根据客户要求打印出客户信息。如客户未将打印件带走,柜员可先代客户妥善保管

B.柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,须通过机读并联网核查身份证

C.办理业务过程中应严防工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料的情形,有需要记录的客户信息可以抄写传输

D.对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份

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