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提问人:网友Yry12345 发布时间:2022-01-07
[判断题]

办理企业电子银行业务核实经办人身份时,如经办人不是企业法人代表或单位负责人,还应出具单位的委托授权书原件,授权委托书的授权事项应包含办理相应电子银行业务申请,且该授权在有效期内。()

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第1题
企业网银办理中,若经办人员不是单位法定代表人或单位负责人,网点尽职调查人员应该()。
A.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话,核实经办人员确属企业有权人员

B.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话,核实企业或单位确实申请注册网上银行

C.在尽职调查书中注明电话调查日期和时间、调查对象姓名职务及核实结果等信息,并由核实人员签章确认,所属机构负责人对调查情况进行审核并签章确认

D.企业客户法人或财务人员联系方电话缺失或不全的,应由开户网点按照我行客户信息修改的相关规定,重新核实并更新客户信息后再进行尽职调查

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第2题

简述如何加强开户单位负责人联系方式的采集和核实工作。

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第3题
我国保险兼业代理人的主要形式是什么?举例说明。
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第4题
企业客户申请注册农业银行网上银行时,由()负责核对企业申请表的印鉴与其预留印鉴是否相符。

A. 注册行

B. 开户行

C. 开户行的上级机构

D. 支行网上银行业务主管部门

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第5题
银行可采取()等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,并留存相关工作记录
A、邮件

B、短信

C、视频

D、面对面

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第6题
网点在审核客户办理电子银行申请资料时,以下操作正确的是()。
A.审核申请资料上填写的本网点开户信息与主机系统中是否一致,账户状态是否正常

B.审核相关表单上必填要素是否填写准确、完整。申请事项涂改的,应在涂改处加盖企业公章

C.双人检查相关表单上加盖的印鉴与主申请账户的银行预留印鉴是否相符,,审核无误后在表单资料的预留印鉴下方分别加盖“印鉴审核人”和“印鉴复核人”名章

D.客户申请办理综合开户同时注册企业电子银行业务的,凭单位公章办理,经办人将全部申请信息打印在同一份《人民币单位银行结算账户管理及产品使用综合协议》上,可不做预留银行印鉴审核

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第7题
手机银行柜面注册客户根据身份认证方式不同分为哪几种?
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第8题
以下哪项不是企业客户转账电话业务的申请资料?()

A. 本行单位银行卡或其他单位结算账户

B. 工商营业执照原件

C. 法人代表有效身份证件及法人授权书

D. 开户许可证

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第9题
为了便于金融中心录入及核对,网点可在身份证复印件上按照申请表对应标注用户1,用户2等。()

此题为判断题(对,错)。

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