题目内容
（请给出正确答案）
A.损失频率，损失严重度
B.损失概率，损失严重度
C.损失频率，损失平均值
D.损失概率，损失平均值
简答题官方参考答案
（由简答题聘请的专业题库老师提供的解答）
更多“损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上，分别对()和()的概率分布函数进行估计，采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合，进而得到银行操作风险资本额的方法。”相关的问题
A.基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法(IMA)、损失分布法(LDA)等
C.标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D.巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强
A．基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等
C．标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D．巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。
A．基本指标法的计算思路：前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等
C．标准法的计算思路：将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D．《巴塞尔新资本协议》提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强
A.为了消除样点资料处理时因可变参数的选择而造成的地价水平系统误差要对样点资料归类
B.样本总体分布类型检验，在基准地价评估中常用的方法是x2检验
C.剔除异常数据，就其中常用的t检验法，对于给定的显著水平。和自由度v=n-2，若统计量ti≤t(α，n-2)，则样点数据xi为异常值，反之为正常值
D.不管采用何种方法，剔除样本总体中的异常数据均需要在样本总体分布类型检验基础上进行
E.资料处理方法检验，一般也称为同一性检验，其主要方法为多总体秩和检验法
A．A．事前识别评估风险，优化业务及管理流程
B．B．事后准确计量风险，把风险控制建立在风险识别和计量的基础上
C．C．健全风险处置体系，最大限度降低操作风险损失
D．D．通过保险和业务连续性管理等手段缓释高频高损风险
A.商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架
B.商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件
C.商业银行需要表明操作风险计量方法符合与信用风险IRB法相当的稳健标准
D.商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序
E.任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据
根据以上数据资料，为了测算各项业务的单位成本，可以采用的思路有（）。
A.自上而下
B. 自下而上
C. 标杆法
D. 从内向外
A.内部衡量法
B.基本指标法
C.极值理论法
D.损失分布法
警告：系统检测到您的账号存在安全风险
为了保护您的账号安全，请在“简答题”公众号进行验证，点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证，验证成功后方可继续查看答案！
