题目内容
（请给出正确答案）
下列各项不属于退休计划五步骤之一发现客户的工作内容的是()
A．发现潜在客户
B．与客户沟通
C．确定客户收入状况和退休生活目标
D．清算资产
简答题官方参考答案
（由简答题聘请的专业题库老师提供的解答）
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下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是()
A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计
A．①②③
B．①②③④
C．①②③④⑤
D．②③④
下列步骤中，属于理财师实施个人理财计划第三步骤的是()。
A．发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力
B．估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额
C．评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估
D．设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
A．①②④
B．①②③④
C．①④
D．①③④
下列各项不属于识别个人/家庭风险的信息来源的是()。
A．目前已有的员工福利计划
B．准备建立的退休计划
C．目前有效的遗嘱及其他遗产计划
D．目前已有的商业保险保障
下列各项不属于选择供款方式取决因素的是()
A．退休计划的待遇支付目标
B．委托人(参与人)的职业状况和供款能力
C．理财产品的特性
D．理财规划师的偏好
下列各项中，不属于客户长期理财目标的是（）。
A.建立退休基金
B.按揭买房
C.遗产
D.有效地为继承人分配不动产
关于个人财务规划，下列说法错误的是()。
A．金融理财师必须通过有效的引导和询问方式，了解客户的财务目标，通常涉及死亡、残疾、退休收入、纳税、赠与、遗产、应急基金、教育基金等方面，然后帮助客户按优先排序确立合理、可行的目标以及整个财务规划程序的基调
B．金融理财师需要分析客户当前的财务状况，以发现实现客户目标的有利条件和不利因素
C．一些范围及复杂程度有限的财务规划可以由理财师全权代表客户来实施，但某些计划的实施需要其他领域的专家参与
D．在实施计划阶段，对所有实施的手段进行评估，复查客户处境以及财务环境的变化，必要时重复各个步骤
下列各项中，不属于客户长期理财目标的是()。
A.建立退休基金
B.启动个人生意
C.为孩子准备教育金
D.有效地为继承人分配不动产
下列各项中，不属于退休规划最大影响因素的是（）。
A.通货膨胀率
B.客户寿命
C.工资薪金收入成长率
D.投资报酬率
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