根据我行控制风险及外部监管当局的要求,在下列哪些情形下不得开立保函()。
A.参与涉及期货的保值交易
B. 参与涉及外汇的投机交易
C. 为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D. 为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保
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- · 有3位网友选择 C,占比30%
- · 有2位网友选择 A,占比20%
- · 有1位网友选择 B,占比10%
A.参与涉及期货的保值交易
B. 参与涉及外汇的投机交易
C. 为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D. 为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保
A.参与涉及期货的保值交易
B.参与涉及外汇的投机交易
C.为外商投资企业外方的投资贷款提供担保
D.为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保
在监管当局全面监管银行资本充足状况过程中,主要步骤过程的顺序表述正确的是()。
A.第二步是判断银行是否达到充足率的要求,判断的依据主要有银行所处市场的性质、收益的可靠性和有效性、银行的风险管理水平以及以往的风险化解记录
B.第二步是根据银行风险状况和外部经营环境的变化,提出高于最低限度的资本金要求
C.第二步是在资本规模低于最低要求时,适当进行必要的干预
D.第三步是根据银行风险状况和外部经营环境的变化,提出高于最低限度的资本金要求
A.监管机构
B.账户行
C.我行内部
下列关于外部监管的说法中,错误的是()。
A.外部监管的目标是使银行能够准确地评估、判断所面临的风险敞口,进而及时准确地评估资本充足情况
B.要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况
C.在资本水平较低时,监管当局要及时采取措施予以纠正
D.外部监管是对第一支柱、第二支柱的补充
A.透露(口头)名单来源
B.透露(书面)名单来源
C.监管排查要求
《巴塞尔新资本协议》的三大支柱包括:()
A.内部控制
B.监管当局监督检查
C.市场约束
D.最低资本要求
E.外部审计
关于我国信息披露的基本要求的表述,下面选项中正确的是:()。
A.中国的银行业在信息披露的质量和数量方面都远远不能适应市场的要求,在金融市场不发达、金融资产持有人有限的情况下,市场也缺乏足够的动力和资料深入分析银行的风险状况,因此,在强化信息披露方面,既要确定具体的银行业需要定期及时披露的资料,也要引导市场强化对于银行信息的分析,逐步提高市场约束的力量
B.《巴塞尔新资本协议》将市场约束列为与最低资本要求、外部监管相并列的三大支柱之一,对于银行信息披露的强调提高到相当高的水平,这就要求中国的银行业要全面完善信息披露制度,根据《巴塞尔新资本协议》的要求对银行风险管理制度与程序、资本构成、风险披露的评估和管理程序、资本充足率等领域的关键信息准确核算并及时披露,推动会计制度的国际化,提高会计信息的一致性和可比性
C.巴塞尔委员会意识到,监管当局在确保达到披露要求方面具有不同的权限。一般性的信息监管当局可以要求银行及时予以披露,并可以采用谈话、“道义劝说”等举措来予以督促,对于一些比较复杂敏感、同时涉及银行为配置更低资本金要求而采用的风险管理方法和模型时,监管当局还可以采用特殊的督促方法,如斥责、经济惩罚等措施
D.目前,上市股份制银行已按中国证监会要求,一年两次披露经营状况,并在信息披露方面积累了一些经验,随着信息披露力度的提高,有可能在较短时间内达到新协议的要求
根据下面资料,回答13-16题
1988年,巴塞尔委员会通过了《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》,简称《巴塞尔协议》。
2004年,巴塞尔委员会推出了“巴塞尔新资本协议”,又称“巴塞尔协议Ⅱ”。
2010年底,巴塞尔委员会正式公布了“巴塞尔协议Ⅲ”,进一步强化了银行资本充足率监管要求,提高了资本质量、一致性和透明度,加大了风险覆盖范围,引入了杠杆率要求,建立了流动性标准,并成为国际金融监管领域的新基准。
根据以上资料,回答下列问题:
在巴塞尔协议中,()主要包括永久性的股东权益和公开储备。A.核心资本
B.一级资本
C.二级资本
D.附属资本
巴塞尔协议规定,银行的核心资本充足率不能低于()。A.4%
B.5%
C.10%
D.20%
巴塞尔协议Ⅱ提出的有效资本监管的“三个支柱”是()。A.最低资本充足率要求
B.监管当局的监督检查
C.市场纪律
D.外部监督
在巴塞尔协议中,附属资本的规模不得超过核心资本的()。A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
请帮忙给出每个问题的正确答案和分析,谢谢!
A.外部审计作为一种外部监督机制对银行的财务管理和风险管理进行审查,有利于发现银行管理的缺陷
B.外部审计已经成为银行监管的重要补充
C.根据巴塞尔委员会的建议,银行董事会应把监管当局看作是最重要的代理人
D.外部审计有利于引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断,客观上对银行产生约束作用
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