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提问人：网友tangmanyun 发布时间：2022-01-06
[多选题]

保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括()：

A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质

C.适当延长客户身份资料的更新周期

D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度

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匿名网友[23.***.***.91]选择了 A
1天前
匿名网友[96.***.***.216]选择了 B
1天前
匿名网友[81.***.***.225]选择了 A
1天前
匿名网友[114.***.***.184]选择了 C
1天前
匿名网友[142.***.***.93]选择了 C
1天前
匿名网友[223.***.***.252]选择了 B
1天前
匿名网友[188.***.***.250]选择了 C
1天前
匿名网友[80.***.***.168]选择了 C
1天前
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1天前
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第1题
保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括()

A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系

B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质

C.适当延长客户身份资料的更新周期

D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度

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第2题
各级机构可对( )客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
各级机构可对（)客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

A.中风险

B.低风险

C.所有

D.高风险

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第3题
金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（)。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

B.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

C.在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。

D.适当延长客户身份资料的更新周期。

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第4题
根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》的规定，商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离（)和（)，采取有效措施确保客户能够简便、准确地加以区分。

A.个人产品对公产品

B.高风险产品低风险产品

C.自有产品代销产品

D.高风险产品中低风险产品

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第5题
中国广电 5G 业务到每个商用产品，须先定义商品风险等级。风险等级采取依据客户对商品的（）依次对商品进行分类和定义，依据上述理论依据分为“最高级别风险、高风险、中风险、低风险四类

A.所有权、安全权、知情权、尊重权

B.所有权、隐私权、知情权、尊重权

C.所有权、隐私权、自主选择权、尊重权

D.所有权、隐私权、知情权、公平交易权

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第6题
出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险()

A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C.客户涉及可疑交易报告

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系

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第7题
出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）

A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C.客户涉及可疑交易报告

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

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第8题
目前IRBS的免评级客户包括()。
目前IRBS的免评级客户包括（)。

A.仅办理低风险业务的借款人

B.仅办理简式快速贷款的借款人

C.仅办理委托贷款的借款人

D.三农小企业

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第9题
对于总行行业政策尚未覆盖到的法人客户，仅办理（）业务的可不进行客户分类

A.低风险业务

B.贸易融资

C.小企业简速贷

D.表外业务

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第10题
对于总行行业政策尚未覆盖到的法人客户，仅办理（）业务的可不进行客户分类。

A.低风险业务

B. 贸易融资

C. 小企业简速贷

D. 表外业务

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