金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?A.信用B.
金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
A.地域
B.信用
C.业务
D.行业
A.A.本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。
B.B.本指引所列风险评估要素及其风险子项是金融机构全面科学评估洗钱风险的参考指标,为金融机构划分客户洗钱风险等级提供依据。
C.C.本指引所确定的工作流程是金融机构科学整合内部各类资源,特别是发挥业务条线了解客户的基础性作用,有效评估、管理洗钱风险的必要管理措施。
D.D.本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果,优化反洗钱资源配置。
金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循()原则,依据洗钱风险评估结果科学配置反洗钱资源,在洗钱风险较高领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
A.动态管理
B.自主管理
C.风险为本
D.全面性
以下哪项关于洗钱风险等级分类保密原则的表述是正确的?()
A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息
B.金融机构不得向与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息
C.金融机构不得向客户及其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息
D.金融机构不得向反洗钱行政调查机关泄露客户风险等级信息
金融机构应当依据以下哪项内容配置反洗钱风险防控资源?()
A.金融机构所处地域洗钱风险
B.金融机构主要产品洗钱风险
C.金融机构所面临的洗钱风险
D.金融机构主要客户洗钱风险
A.A.金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况
B.B.金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C.C.金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况
D.D.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
A.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单
B.决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作
C.反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作
D.金融机构在建立内控制度时,应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应
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