题目内容
（请给出正确答案）
参考答案
简答题官方参考答案
（由简答题聘请的专业题库老师提供的解答）
网友提供的答案
更多“理财客户经理在与客户沟通时，可以通过询问客户近期投资理财的情况将话题引向新的产品及其组合方案的营销，也可以通过客户风险测评结果，向客户进行营销推介。（)”相关的问题
A.整理客户数据信息，全面掌握客户相关资料
B.挖掘客户需求，确定交叉销售的产品及组合
C.选择恰当的交叉销售方式，如通过制定理财规划、定期主动地联系客户以加强沟通等
D.对于已经销售的产品，定期提供专业的售后服务，及时调整理财规划内容，应对市场变化，并发现新的销售机会
理财规划师在向客户交付理财规划方案时，()是不正确的。
A．需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
B．让客户对理财方案进行深入了解
C．告知客户可以协助其执行理财方案
D．告知客户方案交付后将不再修改
A.网点负责人下达的所有经营和产品指标
B. 理财客户经理日常维护客户的情况
C. 营销系统使用的情况
D. 优质客户建档率与客户流失率
A.主动到理财区寻求服务的理财客户
B.通过客户信息平台及其他信息来源，在分析客户需求的基础上，主动通过电话、短信、网点组织的营销活动等拓展的客户
C.通过高、低柜推荐到理财区的潜在理财客户
D.通过大堂经理推荐荐到理财区的潜在理财客户
理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与()无因果关系。
A．资金可运用期间的长短
B．实现理财规划目标额度的弹性大小
C．该类投资产品过去的投资绩效
D．客户的性别
A.根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
B.遇到疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务
C.负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
D.收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门
E.通过送现金的方式与客户建立业务联系
A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。
B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。
C、理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。
客户出现下列情况时，不需要对理财方案进行调整的是()。
A．原理财方案中的宏观经济重要参数发生变化
B．市场中出现了适合客户的新投资机会
C．房贷利率上调0.09%，导致客户的月供增加20元
D．客户家庭遭受火灾，损失惨重
警告：系统检测到您的账号存在安全风险
为了保护您的账号安全，请在“简答题”公众号进行验证，点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证，验证成功后方可继续查看答案！
