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提问人:网友sulynn2021 发布时间:2022-03-26
[单选题]

以下关于客户洗钱风险评估和等级分类管理应遵循原则,说法不正确的是()

A.全面性原则全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,科学合理地为每一个客户确定风险等级

B.风险相当原则根据客户洗钱风险状况科学配置差异化的控制措施,对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施

C.动态管理原则持续关注客户洗钱风险状况,及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施

D.保密性原则客户洗钱风险评估标准和等级分类结果应严格保密,不得向除客户外的第三方泄露

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C.客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项

D.我行客户洗钱风险等级采取三级分类法

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第2题
以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()A.金融机构对客户的洗钱风险进行评

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估,并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

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第3题
我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托客户尽职调查相关系统完成,客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与我行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户()
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第4题
洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。()

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第5题
客户洗钱风险评估和等级分类工作由()分工负责,紧密配合,共同实施,建立层次清晰、各司其职、各负其责的客户洗钱风险评估和等级分类管理体系

A.反洗钱主管部门

B.客户管理部门

C.业务管理部门

D.科技部门

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第6题
根据我行客户洗钱风险评估及分类管理办法规定,客户洗钱风险评估指标体系包括()

A.客户特性

B.地域

C.业务(含金融产品、金融服务)

D.行业(含职业)

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第7题
洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。()
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第8题
洗钱风险评估指标体系基本要素包括以下哪几项?()

A.客户特性

B.地域

C.业务(含金融产品、金融服务)

D.行业(含职业)

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第9题
客户洗钱风险的等级分类的原则不包括()

A.全面性

B.间歇性

C.持续性

D.保密性

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第10题
客户洗钱风险等级分类的原则不包括()。

A.全面性

B.间歇性

C.持续性

D.保密性

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第11题
金融机构开展客户洗钱风险评估时,以下因素中哪项不是反洗钱法律考虑的风险因素?()

A.地域

B.信用

C.业务

D.行业

E.客户特性

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